Точные советы: как сервис «ИнвестИдеи» выбирает лучшие прогнозы по акциям
Сервис «ИнвестИдеи», созданный выходцем из форекс-компании «Альпари» Иваном Клыковым, собирает рекомендации брокеров по ценным бумагам и оценивает, насколько точными были прогнозы. Сайт позиционирует себя как независимый агрегатор рекомендаций аналитиков по акциям и облигациям, валютам и биржевым товарам.
Клыков, проработавший в финансовых компаниях около десяти лет, посчитал, что большинство рекомендаций по акциям, рассчитанных на частных инвесторов, неточны или ошибочны. Клыков, по его словам, решал две задачи — собрать все рекомендации в одном месте и разобраться, кто из аналитиков дает самые точные прогнозы.
На реализацию проекта ушло 300 тыс. руб. инвестиций и несколько месяцев работы — проект был запущен чуть более года назад и им пользуются 5 тыс. человек в месяц. Сегодня сервис дает возможность познакомиться с более чем 100 актуальных рекомендаций десяти брокеров и инвесткомпаний. Среди них БКС, «Финам», «Открытие Брокер», «Атон».
В этом списке нет, например, Сбербанка CIB или «Ренессанс Капитала», а также международных инвестбанков. Клыков объясняет это тем, что он может использовать только общедоступную аналитику.
«ИнвестИдеи» также учитывают точность прогнозов, соотношение прибыльных и убыточных идей и доходность от инвестирования по рекомендациям компаний. На основании этих данных брокерам или инвесткомпаниям присваивается рейтинг — максимум пять звезд. Пока, судя по этому рейтингу, лучшие прогнозисты на российском рынке — БКС, «Открытие Брокер» и «Финам».
По данным исследования Extel Survey 2016, лучшие российские аналитики работают в Sberbank Investment Research и UBS. А по данным Bloomberg, наиболее точными прогнозистами, например, по акциям Сбербанка, являются аналитики Альфа-банка, JP Morgan и HSBC. Список аналитиков будет расширяться, обещает Клыков. По его словам, сейчас на сайте появляется от пяти до семи новых идей каждую неделю.
Как это работает
Инвестиционные идеи отбираются вручную — из рассылок или с сайтов компаний. На «ИнвестИдеях» можно увидеть краткое описание рекомендации, ожидаемую и текущую доходность. У каждой рекомендации есть «народный рейтинг»: там пользователи могут предположить, действительно ли сработает прогноз.
Идеи прекращают быть актуальными в трех случаях, рассказывает Клыков: когда цена инструмента доходит до целевого значения, когда брокер или инвесткомпания снимает рекомендацию или через год. Так, 29 августа стала неактуальной рекомендация «Фридом Финанс» покупать акции акций Netflix с целевой ценой $140: прошел год, а их стоимость так и не достигла этого уровня. На момент рекомендации они стоили $101,5 за штуку, а во вторник — $98.
В целом, по словам создателя проекта, верных прогнозов оказалось при этом неожиданно много: за последний год сработали около 70% инвестиционных идей. «Но это может быть связано с ростом рынка», — предполагает Клыков.
В июле у сервиса появился бот в Telegram. Он управляется несколькими командами и может присылать прогноз по курсу доллара, а также новые инвестиционные идеи по акциям или облигациям. Кроме того, у бота можно запросить три самые популярные у инвесторов идеи — это те прогнозы, за которые проголосовали больше всего пользователей. Бот присылает короткое описание рекомендации брокера, прогноз по цене и потенциальную доходность.
Сервис пока работает бесплатно. Клыков говорит, что в будущем некоторые услуги, например информация об архивных идеях, могут стать платными и предоставляться по подписке.
Стоит ли пользоваться
Управляющий партнер трейдинговой компании United Traders Анатолий Радченко называет «хорошей» идею Клыкова создать агрегатор рекомендаций по ценным бумагам: информации для инвесторов в России недостаточно. «Это хорошее начинание, но в любом случае слепо копировать сделки даже лучших прогнозистов не стоит», — напоминает он.
Однако такой площадке необходимо быть прозрачной, чтобы инвесторы доверяли ее оценкам и не подозревали в ангажированности с теми же брокерскими и инвестиционными компаниями, подчеркивает он.
Консультант консалтинговой группы «Личный капитал» Дмитрий Герасименко полагает, что удачные прогнозы чаще всего случайны. «Краткосрочные прогнозы часто оказываются верными не из-за знаний аналитиков, а просто потому, что им повезло угадать. В дальнейшем вероятность точных попаданий снижается», — говорит он.
При использовании рекомендаций брокеров Герасименко советует рисковать совсем небольшими суммами. «Но лучше разработать долгосрочную инвестиционную стратегию и под нее сформировать собственный портфель. Опыт показывает, что именно так создаются капиталы», — заявляет он.
