Минус $6 млрд за сутки. Как в 2020-м теряли деньги на криптовалюте

2020 год отличился многочисленными потерями на рынке криптовалюты. Пользователи несли убытки из-за собственных ошибок и резких колебаний цены биткоина. Нередко причиной становились мошенники и хакеры, которые взламывали биржи и DeFi-проекты. Рассказываем о самых громких случаях за последние 12 месяцев.

Мошенники

В 2020 году начинающие пользователи теряли средства из-за мошенников. Например, в мае двое жителей Великого Новгорода лишились более 1 млн рублей. Они рассказали, что перевели деньги «неизвестному консультанту», который предложили им приобрести криптовалюту на «выгодных условиях», но после получения средств перестал выходить на связь.

В октябре аналогичная история произошла с пенсионеркой из Воронежа. Она доверилась неизвестному трейдеру, пообещавшему помочь выгодно вложить деньги в криптовалюту. Когда операция была совершена, мошенник перестал выходить на связь. Так женщина потеряла около 1 млн рублей.

Ближе к концу года подобные случаи стали происходить чаще. В декабре 46-летняя жительница Омска, желая купить биткоины, лишилась 900 тыс. рублей. Она обнаружила в интернете платформу, предлагающую инвестировать капитал в криптовалюты, и начала переводить на нее деньги. Женщина отправляла средства на площадку в течение месяца, но цифровых активов все равно не получила.

Примерно тогда же от мошенников пострадал москвич. Он собирался продать криптовалюту за наличные, и договорился провести сделку в столичном ресторане. Но неизвестные украли у мужчины сумку с 12 млн руб. после совершения операции.

Еще один москвич потерял 11 млн руб., но уже из-за фишинга. Он хранил на известном криптокошельке blockchain.com 6 биткоинов и 70 эфиров. Зайдя на сервис в ноябре, мужчина не обнаружил своих средств. Позже выяснилось, что причиной произошедшего стало посещение инвестором поддельного сайта, что позволило злоумышленнам узнать его личные данные.

Собственные ошибки

Немало криптовалюты потеряли инвесторы из-за собственных ошибок. Один из таких случаев произошел в мае. Тогда пользователь Reddit рассказал, что лишился Ethereum на $1,2 тыс., случайно загрузив сид-фразу, необходимую для  восстановления доступа к криптокошельку, на портал GitHub.

У злоумышленников была заготовлена на подобный случай специальная программа. Она автоматически проверяла портал на предмет допущения пользователями подобных ошибок. Бот обнаружил сид-фразу, в течение полутора минут получил доступ к кошельку и вывел средства.

В июне другую ошибку допустил Эрик Савикс, ведущий подкаста Protocol Podcast. Он скачал поддельное расширение Google Chrome для хранения криптовалют Keep Key, где требовалось ввести ключ от криптокошелька. Инвестор сделал это и, таким образом предоставив доступ к своим активам мошенникам, потерял $110 тыс.

В том же месяце еще один инвестор потерял около $2,4 млн, допустив ошибку при переводе Ethereum. Он хотел отправить монеты, но, вероятно, перепутал поля «сумма перевода» и «комиссия». В результате пользователь перечислил 350 ETH, заплатив за операцию 10,6 тыс. ETH в виде комиссии.

В августе пользователь 1400BitcoinStolen поделился, как за одно действие потерял 1,4 тыс. биткоинов. На тот момент их стоимость составляла $16 млн сейчас — $37 млн. Инвестор хранил средства на кошельке Electrum. В конце лета он решил обновить приложение. После того как новая версия была установлена, неизвестные вывели с кошелька все монеты.

В сентябре очередную ошибку время перевода средств допустил держатель токенов USDT. Он отправил $1 млн в криптовалюте на неверный адрес. В результате средства остались заблокированы на смарт-контракте DeFi-платформы Swerve.Finance, возврат с которого невозможен. Но мужчине повезло — представитель компании Tether, которая выпускает стейблкоин USDT, смог вернуть потерянные средства.

В декабре еще один пользователь потерял существенную сумму в криптовалюте, указав ошибочную комиссию. Инвестор собирался отправить 3,49 биткоина, заплатив за операцию 0,00005000 BTC, но, вероятно, перепутал поля во время перевода. В итоге транзакция на $1 обошлась пользователю в $80 тыс.

Ликвидации

В 2020 году трейдеры теряли сотни миллионов долларов на торговле с кредитным плечом. Первая крупная сумма ликвидаций за последние 12 месяцев была зафиксирована в марте. 12-13 числа цена BTC снижалась с $8,5 тыс. до $3,8 тыс. На фоне этого были ликвидированы позиции 235 тыс. пользователей. В общей сложности за сутки они потеряли $5,8 млрд.

Ситуация повторилась в мае, впрочем, в этот раз убытки были значительно меньше. Цена биткоина 10 числа падала с $9,7 до $8,1 тыс. Из-за этого биржи ликвидировали позиции пользователей на $1,22 млрд

Во время этих ликвидаций преимущественно несли убытки пользователи, открывшие длинные позиции и ожидающие подорожания криптовалюты. Но после, когда BTC перешел в фазу рост, ситуация изменилась в противоположную сторону — в большей степени терять капитал стали держатели коротких позиций.

Так, в конце ноября, когда курс биткоина стремительно поднялся до $18,5 тыс., произошла очередная волна ликвидаций. Биржи в принудительном порядке закрыли позиции 73 тыс. пользователей. Их совокупный убыток составил $800 млн.

Через несколько дней после этого курс биткоина продолжил рост и впервые в этом году приблизился к $20 тыс. Затем произошло резкое снижение до $16 тыс. Из-за таких колебаний цены пострадал капитал как держателей длинных, так и коротких позиций. Суточный объем ликвидаций превысил $1,9 млрд.

Одна из последних масштабных ликвидаций произошла 27 декабря, когда курс биткоина поднимался выше $28 тыс. и установил новый исторический максимум. В тот день убытки на торговле с кредитным плечом понесли 58 тыс. пользователей. В общем счете они потеряли $500 млн в течение суток.

Взломы

В 2020 году множество бирж и DeFi-проектов подверглись взлому. Один из первых произошел в марте. Тогда хакеры использовали уязвимость платформы MakerDAO и благодаря этому смогли купить криптовалюты на $8,3 млн практически за бесплатно.

В августе были взломаны две торговые площадки. Сначала хакеры получили доступ к активам небольшой словацкой биржи Eterbase и украли $4 млн в криптовалюте. Затем неизвестные смогли похитить около $280 млн с платформы KuCoin, но позже часть средств была восстановлена.

В декабре атакам подверглись сразу три проекта. В начале месяца хакер украл у основателя проекта Хью Карпа Nexus Mutual $8 млн в криптовалюте. Позже злоумышленник начал его шантажировать, потребовав выплатить еще $2,6 млн. В то же время с биржи EXMO злоумышленники вывели 5% ее активов. В конце декабря неизвестные атаковали биржу Livecoin, на которой, в результате остановки вывода средств, курс биткоина поднимался до $2 млн

- За 4 дня трейдеры потеряли $400 млн из-за колебаний цены токена XRP

- Вложения в криптовалюты и технологии принесли наибольшую прибыль в 2020

- Победители и прогоравшие. Как менялась цена криптовалют в 2020 году

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.