Экономика⁠, 21 дек 2006, 09:10

ЦБ РФ отозвал лицензии у трех московских банков

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у трех кредитных организаций: Коммерческого Банка "Мигрос" (регистрационный номер Банка России 3086, дата регистрации 6 сентября 1994г.), ЗАО АКБ "ФАБЕР-банк" (г.Москва), а также ОАО "АКБ "Инвестиционные и банковские продукты" (регистрационный номер Банка России 3191, дата регистрации 30 декабря 1994г.), г.Москва.

Как сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России, решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неоднократными нарушениями кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Все кредитные организации допускали грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направляли в ФСФР сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не в полной мере выполняли требования законодательства по идентификации клиентов.

В октябре-ноябре 2006г. клиентами КБ "Мигрос" были осуществлены в пользу нерезидентов платежи, имеющие признаки фиктивности, на общую сумму 12,6 млрд руб. В октябре 2006г. шести физическим лицам через кассу банка была выдана наличная иностранная валюта на общую сумму 0,9 млрд руб.

rbc.group

В деятельности ОАО "АКБ "Инвестиционные и банковские продукты" выявлено систематическое проведение его клиентами сомнительных операций: за семь месяцев 2006г. клиентом - физическим лицом АКБ "Инбанкпродукт" было совершено с банком конверсионных операций на сумму порядка 20 млрд руб. с финансовым результатом, равным нулю. Также за три месяца 2006г. клиентами было проведено через банк сомнительных платежей на сумму 3,2 млрд руб.

rbc.group

Во всех кредитных организациях назначены временные администрации по управлению банками сроком действия до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

C начала 2006 года в РФ лицензии на осуществление банковской деятельности были отозваны более чем у 40 кредитных организаций. Это на порядок больше, чем за весь прошлый и позапрошлый годы. Большинство банков было уличено в проведении сомнительных операций. Остальные лишились лицензий за плохой капитал, "дырки" в балансе и слабый кредитный портфель. Лицензий лишаются в основном малые и средние банки, что во многом способствует укреплению негативного к ним отношения со стороны населения.