Бывшая британская «дочка» «Сбера» допустила утрату контроля над $105 млн
Как две структуры пытаются поделить деньги после санкций
Сбербанк может получить доступ к деньгам бывшей дочерней структуры — британской Sberbank CIB UK, контроль над которой был утрачен из-за санкций. Об этом говорится в отчете компании Teneo Financial Advisory — к ней весной 2022 года перешло управление Sberbank CIB в Великобритании. Речь идет о сумме $105 млн в виде денежных средств, которые хранятся на различных корреспондентских счетах в Сбербанке, а также в Национальном российском депозитарии (НРД). Это станет возможно, если «Сбер» выиграет спор в российском арбитраже, который был инициирован в марте 2024 года, предупреждают управляющие Sberbank CIB UK.
Сбербанк не ответил на запрос РБК.
Как «Сбер» лишился «дочки» в Британии
Британское подразделение Sberbank CIB специализировалось на инвестиционном банкинге, торговых операциях с ценными бумагами и оказании финансовых консультационных услуг.
Весной 2022 года, после попадания Сбербанка под блокирующие западные санкции, у Sberbank CIB UK возникли сложности с расчетами по сделкам с контрагентами. Компания также столкнулась с блокировками корреспондентских счетов в британских, американских, французских банках и остановкой операций с ценными бумагами в крупном депозитарии — бельгийском Euroclear. На этом фоне британский регулятор принял решение о передаче Sberbank CIB UK под контроль временной администрации. Спустя месяц управляющие запустили процедуру банкротства компании, которая до сих пор не завершена.
Как возникли требования «Сбера» к бывшей «дочке»
Основной «торговый коридор» у Sberbank CIB UK был в России. Поэтому на момент объявления санкций у материнской и дочерней структур был большой объем взаимных требований друг к другу. Весной 2022 года Teneo Financial Advisory и Сбербанк вели переговоры о взаимозачете невозвратных активов на $107 млн, писал РБК. Большая часть этой суммы была сформирована за счет остатков денежных средств на корреспондентских счетах британской «дочки» в «Сбере», а также на счетах в Национальном расчетом депозитарии.
Стороны разработали соглашение об урегулировании, которое предполагало, что обязательства британской структуры перед российским материнским банком могли быть погашены за счет денег на счетах в России, следовало из одного из отчетов внешнего управляющего. Это позволило бы «Сберу» выйти из состава кредиторов, а остальным рассчитывать «на оптимальный доход» после реализации активов.
Teneo Financial Advisory пыталась получить разрешение на обмен активами у британского станционного регулятора OFSI, но в августе 2023 года получила отказ.
В конце марта 2024 года Сбербанк подал в российский суд иск к Sberbank CIB UK с намерением взыскать задолженность по кредитам, выданным британской «дочке». Согласно данным картотеки арбитражных дел, «Сбер» предъявил претензии по четырем ссудам — в евро, фунтах стерлингов, канадских долларах и рублях, общая сумма требований составляет 12,1 млрд руб., или $134,6 млн.
Этот иск может повлиять на способность внешних управляющих произвести расчеты с прочими кредиторами за счет средств Sberbank CIB UK, указывает Teneo Financial Advisory. Совокупные требования «Сбера» к бывшей британской «дочке» достигают £259 млн, или $284 млн. Это почти втрое больше величины чистых обязательств бывшей «дочки» перед российской материнской структурой ($95 млн), которую определили внешние управляющие.
Какие шансы у Сбербанка получить деньги от экс-«дочки»
Опрошенные РБК эксперты высоко оценивают перспективы «Сбера» в споре с бывшей британской «дочкой» в российском суде.
«Учитывая преобладающую позицию российских судов в отношении действия санкционных режимов, а также полученный административный отказ в «недружественной» юрисдикции, банк имеет хорошие шансы на удовлетворение своих требований. Более того, стандарт доказывания по данной категории дел — взысканию задолженности по кредитным сделкам — в достаточной степени известен. Вероятно, Sberbank CIB UK в рамках защиты предстоит доказать отсутствие своего нарушения либо наличие обстоятельств, исключающих ответственность», — говорит юрист практики специальных проектов фирмы Vegas Lex Владислав Бедросов. Он напоминает о похожем иске ВТБ к VTB Bank (Europe) SE.
«Поскольку есть политическая конфронтация, правовая ткань сейчас такова, что каждый — и в России, и за рубежом такая практика — пытается отсудить свое на своей территории, там, где он может не только выиграть, но почти наверняка выиграет», — соглашается партнер юридической фирмы «Орлова и Ермоленко» Александр Ермоленко.
Шансы «Сбера» на победу в суде все-таки не абсолютны, предупреждает руководитель проектов в коллегии адвокатов Pen & Paper Артем Копылов: «Существенное расхождение суммы заявленных требований с данными зарубежных аудиторов о размере чистых обязательств Sberbank CIB перед материнской компанией вызывает настороженность. Нельзя забывать и о наличии у Sberbank CIB как ответчика самостоятельных процессуальных прав, в том числе права предъявить встречные требования к Сбербанку». Но юрист тоже отмечает, что судебная практика по аналогичным делам против структур из «недружественных» стран пока складывается в пользу российских истцов.
По словам Ермоленко, хотя иски к бывшей «дочке» формально заявлены по другим основаниям, они откроют Сбербанку возможность получить средства именно с ее корсчетов. «Для получения средств «дочки», находящихся на корсчетах в России, все равно нужно какое-то правовое основание. Нельзя просто сказать: «У нас ваши деньги, и они нам нравятся». Нужно какое-то правовое решение, что «дочка» должна материнской структуре, а у материнской структуры волею судеб как раз деньги лежат. Они сначала попытались сделать взаимозачет требований, но OFSI не разрешил. Возможно, Сбербанк сделал вторую попытку подступиться к этим деньгам», — рассуждает юрист.
Если иск «Сбера» будет удовлетворен судом в России, получение заблокированных средств — вопрос времени, соглашается Копылов. «Следовательно, выполнение обязательств перед кредиторами Sberbank CIB будет возможно за счет других активов компании, на которые Сбербанку будет крайне затруднительно обратить взыскание. В то же время других необеспеченных кредиторов, помимо Сбербанка, у компании сравнительно немного», — рассуждает он.
Что удалось разморозить управляющим бывшей «дочкой» «Сбера»
Как отмечается в отчете управляющих, завершение процедуры расчетов с кредиторами и сворачивания бизнеса Sberbank CIB UK вряд ли возможно раньше марта 2025 года. Пока Teneo Financial Advisory занималась получением лицензий от регуляторов Великобритании, США, Бельгии и Канады, необходимых для возврата активов, замороженных из-за санкций. Это удалось лишь частично. Например, управляющие добились получения £1,37 млн, номинированных в евро, которые хранились в бельгийском депозитарии Euroclear. Однако деньги на долларовых счетах в размере £10,2 млн пока вернуть не удалось, поскольку американское подразделение Минфина США, занимающееся санкциями, — OFAC (Office of Foreign Assets Control, Управление по контролю за иностранными активами) — пока не дало разрешения на эту операцию в Бельгии.
Читайте РБК в Telegram! Самые важные новости, только проверенная информация.
Экспертиза выявила изменение психического состояния Долиной при сделке
Де Вевер исключил использование активов России без выполнения условий Бельгии
Мосгорсуд отклонил жалобу защиты Чекалиных на продление домашнего ареста
Барщевский объявил об уходе с поста полпреда правительства в КС
Wildberries проработает запуск собственного онлайн-кинотеатра
Трамп назвал цели США в отношении Венесуэлы
