ЦБ Киргизии запретил банкам проводить платежи без реальных поставок

Фото: Александр Манзюк / ТАСС

Национальный банк Киргизии запретил местным банкам проводить расчеты за товары и услуги без их реальной поставки на территорию страны. Соответствующее постановление опубликовано на сайте регулятора. Ограничения вступают в силу через три недели после официального публикования и будут действовать один год.

«Установить ограничение со сроком на один год поднадзорным Национальному банку организациям принимать к исполнению платежные поручения и иным образом осуществлять расчеты по контрактам, заключенным иными лицами, предметом которых являются товары, работы и услуги, следующие из иностранных государств или в иностранные государства, без реальной поставки на территорию Кыргызской Республики, кроме уполномоченных государственных компаний, определенных кабинетом министров Кыргызской Республики», — говорится в постановлении.

Такое решение принято «в целях обеспечения экономической безопасности и поддержания финансовой стабильности», отмечается в документе.

Банки Средней Азии стали чаще отказывать в платежах бизнесу из России

Финансы

Банки Киргизии наряду с банками других стран Средней Азии в последнее время стали чаще отказывать в проведении платежей бизнесу из России, писал РБК со ссылкой на обзор транспортных компаний. Так, доля отказов через банки Средней Азии в июне 2024 года возросла до 30%, сообщали в логистических компаниях. При этом больше всего сложностей возникло с оплатой товаров именно между Россией и Киргизией, оценивали представители бизнеса. Банки и вовсе приостанавливали такие операции из-за «технических работ, волатильности курса рубля и возможных резких колебаний валютного рынка». Затем большая часть операций была восстановлена, но их средний срок стал доходить до двух недель.

Сложности с платежами из России усугубились после того, как в декабре 2023 года Минфин США получил право вводить санкции против иностранных банков за помощь в проведении сделок по поставке определенных материалов и оборудования российскому ОПК.

США заявили о наборе инструментов против зарубежных «дочек» банков России

Финансы

Кроме того, на этой неделе управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выпустило дополнительное предупреждение для иностранных финансовых организаций о рисках сотрудничества с российскими банками за рубежом. В нем говорится, что открытие филиалов или «дочек» российских банков за рубежом должно рассматриваться как «красный флаг» в контексте попытки обойти санкционные ограничения против Москвы. В заявлении подчеркивается, что «любые зарубежные финансовые учреждения, которые вступают во взаимоотношения с такими подразделениями или «дочками», включая обслуживание счетов, переводы средств или предоставление других услуг, таких как обработка платежей, торговое финансирование и страхование, должны учитывать существенные санкционные риски».

Российские власти считают вводимые Западом санкции незаконными. Президент Владимир Путин во время майского визита в КНР говорил, что знает о проблемах с трансграничными платежами и они решаемы.

РБК направил запросы в ЦБ, Минэкономразвития, ФТС, РСПП и ТПП.

Что может означать запрет ЦБ Киргизии

Речь идет о банковских переводах контрагентам, расположенным за пределами Киргизии, в том числе и из России, считает советник IPN Partners Дмитрий Сорокин. Решение, вероятно, касается платежей по контрактам, которые не предусматривают поставку товаров непосредственно на таможенную территорию Киргизии, то есть товары не предназначаются для потребления в этой стране, говорит старший партнер О2Consulting Татьяна Сафонова. Она добавляет, что оплата таких товаров может идти через счета в банках Киргизии, но необязательно только из России, а из любого государства.

Скорее всего, постановление ЦБ Киргизии ограничит возможность проведения транзакций через киргизские банки, предполагает ведущий научный сотрудник РАНХиГС Александр Фиранчук. В то же время если отправка товаров осуществляется через территорию республики, это может оказать меньшее влияние на объемы поставок в Россию, рассуждает он. Это решение можно рассматривать как одну из мер борьбы с параллельным импортом в Россию через территорию Киргизии, считает управляющий партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев. Для самой же Киргизии это позволит ограничить отток капитала из страны, связанный с транзитными сделками, стабилизировать курс национальной валюты, а также предотвратить отмывание денежных средств, перечисляет Гусев.

Запрет может быть и мерой для борьбы с платежами по фиктивным контрактам, то есть по предотвращению фиктивных сделок, где платежи проходят без реального движения товаров, допускает коммерческий директор федеральной транспортной компании «Скиф-Карго» Михаил Коптев. Кроме того, он может касаться схем, которые используются для вывода средств из страны и легализации доходов, а также платежей по контрактам с нерезидентами — как из России, так и из других стран. По словам Коптева, формулировка Нацбанка подразумевает, что платежи возможны, когда товар находится на территории Киргизии, проходит таможенное оформление и зарегистрирован в системе учета товародвижения.

«Киргизия, как и другие страны СНГ, находятся под постоянным давлением со стороны США и ЕС из-за сравнительно лояльного отношения к ведению бизнеса с Россией. В данном случае Нацбанк Киргизии выпустил весьма логичный акт, который направлен на обязательства импортеров и экспортеров завозить товар на территорию страны. Таким образом он снизил риск введения вторичных санкций против локальных финансовых организаций и повысил экономическую составляющую транзитного пункта», — объясняет Сорокин.

В целом американские и европейские власти ведут переговоры с государствами, которые стали ключевыми маршрутами поставок, и такие государства не хотят, чтобы против их банков и компаний вводились вторичные санкции, обращает внимание Фиранчук.

«Это является ответом национального регулятора Киргизии на требования недружественных государств, выдвигаемые в целях дальнейшего закручивания гаек в системе международных платежей. Многие страны — партнеры России находятся сейчас под беспрецедентным давлением со стороны недружественных государств», — напоминает Сафонова.

Исключение из запрета может быть сделано для государственных компаний, которые имеют стратегическое значение для экономики Киргизии и занимаются добычей полезных ископаемых, энергетикой, транспортом и другими ключевыми отраслями, перечисляет Гусев. Также, по словам юриста, исключения могут быть сделаны для компаний, осуществляющих гуманитарные проекты или проекты, направленные на развитие сотрудничества между Киргизией и другими странами.

По мнению Сафоновой, введение ограничений может увеличить стоимость проведения некоторых импортных и экспортных операций, поскольку будет необходимо проводить таможенные процедуры на территории Киргизии. Данное постановление будет одной из причин повышения стоимости товара для конечного потребителя, так как возрастет стоимость логистической цепочки поставки, добавляет Сорокин.

«Однако само по себе создание такого предписания необязательно приведет к значительным трудностям — в подобных случаях важно учитывать правоприменительную практику и то, как будет осуществляться надзор в этой области», — указывает Фиранчук. Сорокин также не ожидает усложнения проведения расчетов при подходящих документах для прохождения проверки банковского комплаенса.