ЦБ назвал новые признаки мошеннических операций
Центробанк расширил список признаков мошеннических операций, которым должны руководствоваться банки при предотвращении подобных действий. Добавилось еще три критерия, при фиксации которых банк должен приостановить операции:
- счет, на который переводятся средства, занесен в собственную базу банка как счет, по которому проводились мошеннические операции. Эта норма будет действовать, даже если сами клиенты не сообщали об обмане, а счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ;
- информация о возбуждении уголовного дела от клиента или другого заинтересованного лица, а не только полученная при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России;
- поступившие от сторонних организаций данные, свидетельствующие о мошеннической операции (например, информация от оператора связи о нехарактерной для клиента телефонной активности перед переводом средств или росте числа входящих сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах).
Эти критерии дополняют ранее объявленные: если счет, на который переводят деньги, есть в базе ЦБ о мошеннических счетах; если операция нетипична для клиента или устройство, с которого пытаются совершить операцию, ранее использовалось злоумышленниками.
Требования к банкам приостанавливать такие операции вступают в силу 25 июля. В тот же день начнет действовать и приказ, согласно которому банки должны будут вернуть деньги, в том числе добровольно перечисленные мошенникам, клиентам в течение 30 дней после их обращения.
Для этого есть три основания: если счет, на который перевели средства, находится в базе мошеннических; если банк не уведомил клиента о переводе без его согласия и если карта была утеряна или ей воспользовались без согласия клиента. В последнем случае клиент должен предупредить банк об утере, иначе банк имеет право не возвращать средства.
Зеленский потребовал «компенсацию» у НАТО
Названа основная версия убийства генерала Кириллова
Пляжи Анапы залило мазутом. Как идет спасательная операция
ЦБ рассматривает идею тестирования для получения ипотеки
Конор Макгрегор анонсировал боксерский поединок
В России начались продажи электрического Mercedes-Benz G-Class стоимостью более 30 миллионов
Крупнейшие банки повышают ставки по депозитам, не дожидаясь решения по ключевой ставке
Вторичное жилье в Москве подешевеет до 15% в 2025 году
Число ипотечных сделок с новостройками Москвы снизилось в 2 раза
Как бывший замминистра обороны отреагировал на продление ареста. Видео
Читайте РБК в Telegram! Подборка наших каналов
