Финразведка призвала ограничить системы перевода денег без открытия счета
Росфинмониторинг предложил ограничить сумму переводов физлиц по системам без открытия счета при упрощенной идентификации клиента 60 тыс. руб, пишет «Коммерсантъ». Это инициатива содержится в подготовленном ведомством законопроекте, который предполагает внесение поправок в два закона — о национальной платежной системе и «антиотмывочный» (115-ФЗ).
Документ также предусматривает отмену возможности банка «самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков с использованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры идентификации». Упоминается и послабление: предложено позволить физическим лицам при переводе до 100 тыс. руб. не указывать прописку.
Центробанк сообщил газете о получении законопроекта от Росфинмониторинга, инициатива ведомства «прорабатывается».
При этом участники рынка выразили обеспокоенность предложением ведомства. В частности, в Ассоциации банков России указали на «множество вопросов и неудобств». Вице-президент объединения Алексей Войлуков рассказал, что не понимает, «откуда и зачем появился такой закон», указав, что документ поступил без пояснительной записки.
В свою очередь, Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов сочла само установление лимита необходимым, назвав «не вполне оправданным» введение «столь низкого порога» для перевода средств. Оптимальным решением стало бы ограничение в 600 тыс. руб., поскольку такая мера затронет относительно немногих клиентов, уверен глава объединения Виктор Достов. Вместе с тем, продолжил он, такой порог не повлечет за собой существенного повышения издержек у участников рынка и позволит сохранить доступность россиян без необходимости проходить идентификацию с явкой в офис банка.
Участники рынка уже несколько лет говорят о необходимости системного повышения порогов всех видов перевода — тех, что не предполагают идентификацию и предусматривают полное или упрощенное прохождение процедуры, сообщил изданию глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин. Но в действительности ситуация обратная, что снижает удобство для клиентов и провоцирует рост издержек у банков, продолжил он. Емелин также подчеркнул, что издержки кредитных организаций снижаются в случае исключения лишних сведений, которые банки обязаны собирать, и это также сделало бы проведение операции дешевле.
«Еще одно недружественное решение государства в отношении клиентов, искусственно лишающее их привычных сервисов и снижая комфортность от проведения операций», — считает он.
Банки будут вынуждены перестраивать системы автоматических платежей для соответствия новым требованиям, считает один из неназванных собеседников «Коммерсанта» на рынке.
В мае Росфинмониторнг выступил за смягчение контроля за банковскими операциями и повышение пороговых сумм, с которых начинается обязательный контроль банковских операций. Такую инициативу выдвинула глава Центробанка Эльвира Набиуллина 26 мая, указав, что пороги были установлены давно и во многом стали неактуальными. Глава регулятора предложила «поднять с действующих 600 тыс. руб. как минимум до 1 млн руб., а по недвижимости — с 3 млн до 5 млн руб.».
