Власти решили обязать банки ужесточить контроль за оборотом драгметаллов
Законопроект, обязывающий банки контролировать операции с драгоценными камнями и металлами, разрабатывают Минфин и Росфинмониторинг. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на документы к правительственному часу от 12 июля, в аппарате правительства изданию подтвердили, что сейчас такой документ готовят к внесению в кабмин.
Операции с ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями занимают первые позиции в схемах отмывания денег, говорится в документах к правительственному часу за подписью вице-премьера Дмитрия Григоренко. Ведомства рассчитывают, что новый законопроект позволит сократить их теневой оборот.
Согласно принятому закону об отмывании преступных доходов, сейчас организации, которые работают с драгоценными металлами, в том числе банки, могут самостоятельно определять источники происхождения денег или иного имущества у клиентов и сообщать Росфинмониторингу и правоохранительным органам о подозрительных операциях.
Перечень признаков сомнительных операций, который ведет ЦБ, сейчас не содержит детального описания сделок конкретно с драгметаллами. Но комплаенс-подразделения банков, например, должны обращать внимание на снятие клиентами-юрлицами или предпринимателями наличных для покупки драгоценных металлов у физлиц. Правда, в описании этого признака сомнительности сделки есть оговорка, что сумма снимаемых наличных должна превышать 3 млн руб. в день.
Сейчас операции по покупке и продаже драгоценных металлов и открытию металлических счетов совершают банки — кредитные организации реализуют золото, серебро, платину, представленные в слитках и монетах, а также бриллианты. С прошлого года физлица могут покупать инвестиционные слитки и алмазы без уплаты налога на добавленную стоимость, ставка которого раньше составляла 20%.
При обслуживании клиентов в рамках сделок с драгоценными металлами банки собирают комплект документов о поставщике, а также сведения об учете контрагента в Федеральной пробирной палате, рассказали изданию в пресс-службе ПСБ. В ВТБ сообщили, что операции с драгоценностями отражаются в банковских системах, а информацию об их происхождении кредитные организации получают из ответов клиентов.
В банках, опрошенных «Известиями», инициативу поддерживают не все.
В пресс-службе ВТБ заявили, что реализация такой проверки потребует дополнительных трудозатрат и финансовых вложений. Для этого нужно будет внедрить новые автоматизированные процедуры, а также перестроить отдельные бизнес-процессы в части взаимодействия структурных подразделений, пояснили в финансовой организации. В банке «Зенит» положительно оценили предложения правительства, отметив, что для этого потребуются незначительные доработки ПО действующей системы контроля.
Украина станет членом НАТО, заявил генсек альянса Марк Рютте
Ученые нашли способ сбрасывать больше калорий при ходьбе
Владимир Зеленский рассказал подробности разговора с Дональдом Трампом
ЦБ заявил о готовности к диалогу с игроками в Hamster Kombat
В Instagram сидящего пожизненно Арашукова появилось обращение к Кадырову
Набиуллина анонсировала первые международные платежи в криптовалюте
Объем ставок на исход выборов в США на Polymarket превысил $2 млрд
ЦАХАЛ заявил о возможной гибели лидера ХАМАС Яхьи Синвара
Читайте РБК в Telegram! Подборка наших каналов
