Финразведка назвала сроки запуска сервиса криптопроверки в банках
Росфинмониторинг намерен до конца 2025 года начать полноценное подключение российских банков к сервису «Прозрачный блокчейн», который позволяет выявлять связь операций клиента с обычными (фиатными) деньгами и криптовалютой. Об этом РБК рассказал заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Антон Лисицын во время форума «Кибербезопасность в финансах».
«Мы сейчас на финальной стадии согласования с Банком России и кредитными организациями всех критериев завершающего этапа пилота. Думаю, в ближайшее время мы согласуем и дадим старт последнему этапу. Рассчитываем, что до конца года мы завершим внедрение, чтобы это было нативно в кредитных организациях, чтобы это не было неким инородным телом, которым мегарегулятор в лице Банка России и Росфинмониторинг как координатор антиотмывочной системы заставляют пользоваться», — сообщил он.
Речь идет о проекте, который стартовал в 2021 году. Платформа «Прозрачный блокчейн», разработанная по инициативе Росфинмониторинга, позволяет анализировать криптотранзакции. По словам Лисицына, сейчас к сервису подключены более 12 тыс. пользователей — это сотрудники правоохранительных органов и зарубежных подразделений антиотмывочной разведки, например, в странах СНГ. Банки начали тестировать технологию в 2023 году, на начальных этапах пилота в нем участвовали пять игроков, писал РБК. Сейчас их столько же, уточнил Лисицын.
Участники рынка ранее поясняли, что сервис Росфинмониторинга позволит им совершенствовать криптокомплаенс: по аналогии с процедурой «Знай своего клиента», которая используется в антиотмывочной практике, следить за криптовалютной активностью физлиц и производить оценку риска их операций. Они называли такой сервис «Знай своего криптоклиента». Сейчас банки могут самостоятельно выявлять связи операций клиентов с фиатными деньгами и криптовалютой и сообщать об этом в Росфинмониторинг. Однако единой системы обмена такой информацией нет.
«Существует достаточно много коммерческих аналогов сервиса, но когда кредитные организации в рамках процедур «Знай своего клиента» или правоохранительные органы при отработке конкретных инцидентов запрашивают в коммерческих структурах те или иные данные — кошельки, лица, то они рискуют конфиденциальностью сведений. Наш сервис позволяет сохранять эту конфиденциальность, развивать сервис под нужды участников, как из числа российских пользователей, так и зарубежных», — считает Лисицын.
Почему криптокомплаенс стал актуален
По словам замдиректора Росфинмониторинга, с 2022 года количество подозрительных операций, которые кредитные организации квалифицировали как связанные с криптовалютой, «кратно возросло».
«Мы видим существенный рост возбужденных уголовных дел: получили информацию, отработали, все это выливается в финансовые расследования. Это не единичные случаи, не десятки случаев, это выстраивание полноценной системы. По сравнению с 2023 годом количество возбужденных уголовных дел по тематике криптовалюты, в том числе благодаря использованию сервиса, также увеличилось», — сказал Лисицын.
По данным Банка России, во втором-третьем кварталах 2024 года объем веб-трафика россиян на сайтах криптовалютных площадок достиг 166,9 млн посещений. Всплеск пришелся на апрель—июнь, ЦБ связывал его в том числе с «ажиотажем вокруг мемкойнов». Объем потоков криптоактивов, оценочно приходящийся на российских инвесторов, за отчетный период составил 4,8 трлн руб. На сентябрь 2024 года Банк России оценивал остатки на криптокошельках россиян в 651 млрд руб. (.pdf)
Как будет идти внедрение сервиса «Прозрачный блокчейн» в банках
Росфинмониторинг уже взаимодействует с банками через системы личных кабинетов, сервис «Прозрачный блокчейн» будет доступен им там же, пояснил Лисицын. Он подчеркнул, что технологию можно будет доработать «под нужды банков».
Пока речь идет о том, что подключение к платформе не будет обязательным для кредитных организаций.
«Мы даем банкам возможность [выбирать], и с Банком России находимся в диалоге, следует ли изменять методические рекомендации действующие, чтобы стимулировать банки использовать сервис», — отметил Лисицын. Он подчеркнул, что Росфинмониторинг не хочет действовать императивно.
«Но так как тематика криптовалюты с нами надолго и есть достаточно высокие риски ее использования в противоправных целях, то надо сделать максимально продуманно, комфортно для всех участников и эффективно», — сказал замглавы службы финансовой разведки.
Читайте РБК в Telegram! Самые важные новости, только проверенная информация.
Экспертиза выявила изменение психического состояния Долиной при сделке
Де Вевер исключил использование активов России без выполнения условий Бельгии
Мосгорсуд отклонил жалобу защиты Чекалиных на продление домашнего ареста
Барщевский объявил об уходе с поста полпреда правительства в КС
Wildberries проработает запуск собственного онлайн-кинотеатра
Трамп назвал цели США в отношении Венесуэлы
