Аветисян выкупит у «Восточного» вызвавшие вопросы ЦБ активы за ₽1,6 млрд
Компания «Финвижн» Артема Аветисяна, который вместе с партнерами контролирует более 50% акций банка «Восточный», выкупает непрофильные активы с баланса банка на 1,57 млрд руб. Об этом РБК рассказал источник, близкий к банку, и подтвердил представитель «Финвижн».
Это доли в хозяйственных компаниях, которые достались «Восточному» от банка «Юниаструм», принадлежавшего Аветисяну (бизнесмен с партнерами и Baring Vostok договорились объединить активы в 2016 году, контроль в объединенном банке получил инвестфонд). Но эти сделки привлекали внимание ЦБ в августе 2018 года во время проверки баланса «Восточного» после объединения. Оппоненты Аветисяна по корпоративному конфликту из фонда Baring Vostok, в свою очередь, на основании этой проверки называли их «выводом активов». Сейчас они стали предметом экспертизы по иску о взыскании убытков с Аветисяна.
В чем суть конфликта в «Восточном»
Конфликт между Baring Vostok и «Финвижн» длится с 2018 года, когда стороны обменялись исками в Высоком суде Лондона на десятки миллиардов рублей. В 2019 году против основателя Baring Майкла Калви и его коллег завели уголовное дело о мошенничестве. Сейчас обвинение переквалифицировано на растрату 2,5 млрд руб., которые банк «Восточный» уступил аффилированному с Baring «Первому коллекторскому бюро» (ПКБ). В обмен он получил акции инвестфонда IFTG. Следствие считает, что акции не были равноценны кредиту на 2,5 млрд руб. Калви связывает уголовное дело с ситуацией в «Восточном», другая сторона конфликта это отрицает.
Зачем компания Аветисяна выкупает активы своего банка
«Финвижн» действительно выкупила оставшиеся на балансе активы на 1,57 млрд руб. в рамках своих обязательств по пут-опциону», — сообщил РБК представитель компании. Активы были выкуплены на деньги, взятые в кредит в самом «Восточном», кредит на 100% обеспечен недвижимым имуществом, уточнил он.
Источник в банке «Восточный» рассказал, что банк предъявил пут-опцион компании «Финвижн»: в понедельник, 20 июля, на рассмотрение совета директоров были вынесены десять сделок, связанных с выходом банка из уставного капитала обществ, а также еще одна, «в совершении которой имеется заинтересованность». Заседание было назначено на 21 июля.
Представитель «Финвижн» сказал, что компания и впредь будет поддерживать «Восточный» по мере необходимости.
По словам близкого к банку источника, сославшегося на материалы совета директоров, речь идет о предъявлении пут-опциона на доли в десяти компаниях. Это НООТ, АО «НИИК», «ТИКО-пластик», тепличные комплексы «Полтавский», «Привольный», «Грибная ферма», а также «Донские соки-1», Багаевский консервный завод, «Полтавские консервы», консервный завод «Агроном». Кроме того, в пользу «Финвижн» продаются опционы на десятипроцентные доли в «Донских соках» и трех компаниях, занимающихся производством консервов.
По словам собеседника РБК, банк приобретал доли за 1,45 млрд руб., а опционы за 120 млн руб. Учитывая, что по справедливой стоимости на балансе банка они оценивались в 391 млн руб., прибыль банка от отчуждения активов в пользу «Финвижн» оценена в 1,2 млрд руб. Пут-опционы (право продать доли) «Юниаструм» получил в 2016 году, когда входил в капитал компаний, добавил еще один собеседник РБК, близкий к руководству банка.
Какие претензии к сделкам возникли у ЦБ
Эти и другие сделки в 2018 году вызывали вопросы у Центрального банка. В ходе проверки он установил, что 55% кредитного портфеля «Восточного» приходится на две группы заемщиков, связанные с Алексеем Бакулиным и Вячеславом Зыковым (входят в клуб лидеров Агентства стратегических инициатив, где Аветисян возглавляет направление «Новый бизнес»).
Помимо выдачи кредитов группам Зыкова и Бакулина в 2016 году «Юниаструм» выкупил у компании BOC Russia (в будущем получила название «Финвижн») маленькие доли в компаниях из групп этих предпринимателей (речь идет в том числе о ставших предметом последней сделки тепличных комплексах). BOC Russia в мае—июне приобрела доли за 5,4 млн руб., а затем «Юниаструм» выкупил их за 1,54 млрд руб.
В своей проверке ЦБ писал, что сделки совершались «по стоимости, значительно превышающей цену их покупки <...> у первоначального держателя». Расчеты были проведены 15 июня 2016 года, а деньги переведены на счет BOC Russia в Deutsche Bank, что, по мнению рабочей группы, «может указывать на признаки вывода активов Юниаструм Банка». Представитель «Финвижн» подчеркивает, что в акт проверки информация о подозрении на вывод активов не вошла.
Что происходит в суде
Сейчас сделки по выкупу «Восточным» долей в компаниях своих должников оспариваются в Арбитражном суде Амурской области: Марина Ушакова, миноритарный акционер «Восточного» и бывшая сотрудница фонда Baring Vostok, подала иск к Аветисяну и бывшей предправления «Юниаструма» Алле Цытович о взыскании убытков в размере 1,65 млрд руб. с ответчиков в пользу банка. Сумма убытков выше, так как в суде оспариваются 15 сделок, а «Финвижн» выкупает у банка доли и опционы в десяти компаниях. По словам представителя «Восточного», банк «в рамках своей текущей стратегии осуществляет поэтапный выход из указанных [в иске Ушаковой] инвестиций путем продажи миноритарных акции компаний в рынок с прибылью». Речи об убытках «идти не может», утверждает он.
Для этого процесса по ходатайству Ушаковой судом была назначена экспертиза сделок, которую провел оценщик, эксперт «Индустрия-Сервиса» Дмитрий Вовна (с копией заключения ознакомился РБК, ее подлинность подтвердил адвокат Ушаковой и партнер юридической фирмы МЗС Антон Александров). Как следует из документа, справедливая стоимость активов вместо выплаченных банком 1,66 млрд руб. составляла 66,4 млн руб. Стоимость долей в некоторых компаниях, например в тепличных комплексах «Полтавский» и «Привольный», в оценке отрицательная.
Экспертиза показала, что «Юниаструм» за полгода до объединения с «Восточным» заключил ряд крайне невыгодных сделок, комментирует ее результаты Александров. «Исходя из результатов судебной экспертизы, эти сделки причинили убытки банку в размере не менее 1,59 млрд руб.», — говорит он.
«Если компания «Финвижн» выкупит обратно доли и акции, это будет дополнительно подтверждать изначально сомнительный характер сделок по продаже и отсутствие в них какого-либо экономического смысла для банка», — добавил Александров. По его словам, если выкуп завершится, это будет означать, что «Финвижн» фактически имела возможность «безвозмездно пользоваться денежными средствами банка на протяжении четырех лет».
Представитель «Финвижн», в свою очередь, заявил, что эксперт «допустил грубые нарушения, чтобы занизить стоимость указанных активов». Он добавил, что активы прошли «тщательную проверку ЦБ» еще в 2016 году в «Юниаструме» и тогда претензий к ним не было. Алла Цытович сказала РБК, что ее юристы заявили ходатайство о назначении повторной экспертизы, суд ее пока не рассмотрел.
«Восточный» и его заемщики
Артем Аветисян рассказывал в интервью РБК, что у него не было личной заинтересованности в кредитах Зыкову и Бакулину и их компании «исправно платили проценты, пока обслуживались в «Юниаструме». В «Финвижн» заявляют, что обесценение активов произошло из-за того, что Baring Vostok «целенаправленно» сократил для них лимиты финансирования. В фонде говорили, что корпоративные кредиты, доставшиеся «Восточному» от «Юниаструма», были проблемными. Партнер Аветисяна и миноритарий «Восточного» Шерзод Юсупов утверждал, что получил опционы на доли в ряде компаний по номинальной стоимости в обмен за их консультирование в 2013–2015 годах. Затем права по опционам он передал BOC Russia в обмен на долю в «Юниаструме», а та продала их банку «по рыночной цене».
«Наверное, до момента выкупа можно утверждать, что убыток банку причинен, потому что были куплены активы, которые оценены в сумму в разы дешевле той, что за них заплатили», — считает партнер T&A Legal Consulting Марат Агабалян. По его словам, суд может рассматривать этот кейс как единый, учитывая и возможный выкуп спорных активов с баланса банка.
«Если убыток в итоге будет покрыт, то и не будет оснований для иска. Но есть вопросы и к кредиту, на который выкупаются активы, выдан ли он на рыночных условиях и в какой мере обеспечен. Не исключаю, что после признания сделок недействительными следующим шагом будет обращение за взысканием процентов за распоряжение деньгами», — рассуждает юрист.
Представитель Baring Vostok отказался от комментариев.
