Финансы , 29 мар 2016, 10:56

«Ведомости» описали схему вывода 68 млрд руб. из Мособлбанка

Владелец Мособлбанка поручил создать «вип-отдел», который совершал необходимые для искажения отчетности операции по вкладам, следует из обвинительного заключения. По данным обвинения, через отдел вывели 68 млрд руб.

Одно из отделений Мособлбанка (Фото: Екатерина Кузьмина / РБК)

Газета «Ведомости» во вторник описала схему вывода денег из Мособлбанка, экс-владелец и бывшие топ-менеджеры которого обвиняются в хищении 68 млрд руб. Газета ссылается на копию обвинительного заключения по делу.

Из обвинительного заключения следует, что в октябре 2009 года, когда ЦБ предписал Мособлбанку ограничить прием вкладов, владелец банка Анджей Мальчевский поручил разработать схему, позволявшую обходить ограничения и скрывать реальный объем вкладов в отчетности. В результате сын владельца Мособлбанка Александр Мальчевский и возглавлявший правление банка Виктор Янин сформировали так называемый вип-отдел, который официально в банке не существовал, отмечает издание. Сначала в отделе работали два человека, от которых требовалось совершать «необходимые для сокрытия отчетности операции» по вкладам физлиц в программе «Инверсия XXI век» «для искажения отчетности перед ЦБ», следует из документа. В декабре 2009 года ограничения на прием вкладов в Мособлбанк были сняты. Мальчевский поручил восстановить все вклады на балансе, но «отметил для себя, что <...> схема <...> работает успешно и позволяет не только искажать отчетность, <...> но и совершать расходные операции по счетам клиентов», отмечается в обвинительном заключении. Согласно документу, он поручил топ-менеджерам банка возобновить работу «вип-отдела», сообщив сотрудникам о предписаниях ЦБ, чтобы у работников, «понимающих, что они действуют вопреки установленных правил и положений, сложилось мнение, что их действия направлены на сокрытие реальной отчетности, <...> а не на хищение денежных средств». В действительности списываемые с депозитов деньги стали похищаться «путем обналичивания через кассовые узлы банка», установило следствие. Ежедневно списываемые суммы разнились от нескольких сотен тысяч до сотен миллионов рублей, а численность сотрудников «вип-отдела» выросла в несколько раз из-за увеличения нагрузки, пишут «Ведомости».

К началу санации в мае 2014 года Мособлбанк находился «на грани банкротства, поскольку работал по принципу пирамиды, выплачивая одним вкладчикам денежные средства за счет других, однако размеры похищенного при этом увеличивались», отмечает издание.

rbc.group

«Мы ознакомились с материалами дела и считаем, что вина [обвиняемых] полностью доказана», — сказал Роман Головкин, адвокат Мособлбанка, который был санирован.

rbc.group

В 2015 году Следственный департамент МВД возбудил дело о хищении денежных средств в особо крупном размере. В феврале Генпрокуратура утвердила обвинительное заключение и направила дело в суд. Итоговая сумма хищения была оценена в 68 млрд руб.

Анджей Мальчевский был арестован летом 2015 года. Вместе с ним по делу о хищении перед судом предстанут бывшие топ-менеджеры банка Юлия Зедина и Виктор Янин. Последний летом был осужден на шесть лет за нанесение банку ущерба в 578 млн руб. Все трое признали свою вину и договорились с Мособлбанком о возмещении ущерба.

По данным издания, следствие не нашло обстоятельств, отягчающих наказание, а в качестве смягчающих обстоятельств указало наличие у всех обвиняемых малолетних детей и добровольное возмещение ущерба, а у Зединой еще и «активное способствование раскрытию и расследованию преступления». Обвиняемые подали ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке, которое поддержал Мособлбанк, рассказал Головкин. При рассмотрении дела в особом порядке наказание не может быть больше 2/3 от максимального.

Бывший первый зампред правления Мособлбанка Дмитрий Васильев и сын Анджея Мальчевского, экс-президент холдинга РФК Александр Мальчевский заочно арестованы и объявлены в международный розыск. Дело в отношении Ольги Луцай, возглавлявшей управление кредитования физлиц Мособлбанка, было выделено в отдельное производство, тут же приостановленное из-за ее тяжелого заболевания.

Мособлбанк находится на санации, которую проводит СМП Банк. Санатор ранее оценивал дыру в капитале Мособлбанка в 100 млрд руб.