«Мы первыми среди российских банков начали масштабную кампанию по приему вкладов у населения Западной Европы»

Фото: РИА Новости

Сегодня группа ВТБ опубликует свои финансовые результаты по МСФО по итогам работы в прошлом году. Они станут лакмусовой бумагой для потенциальных инвесторов, ведь в этом году ВТБ планирует разместить на Московской бирже допэмиссию объемом 100 млрд руб. О том, каких результатов достигла группа и как банк готовится к размещению, зам­пред правления банка ВТБ ГЕРБЕРТ МООС рассказал в интервью корреспонденту РБК daily НАТАЛЬЕ СТАРОСТИНОЙ.

— Каким стал 2012 год для группы ВТБ? Вы планировали заработать не меньше, чем в 2011-м, удалось ли достичь такого результата?

— Хотя прошедший год был не самым простым, он стал для нас успешным. Благодаря довольно сильному третьему кварталу и рекордному четвертому группа достигла своей цели и второй год подряд заработала больше 90 млрд руб. чистой прибыли. Прибыль за октябрь—декабрь стала рекордной квартальной прибылью за всю историю группы ВТБ и превысила 30 млрд руб.

— Что повлияло на такой финансовый результат?

— Конечно, это работа всех наших бизнесов, однако особый вклад внесла розница. Прошлый год стал первым, когда наш розничный бизнес заработал в полную силу после интеграции ТКБ и Банка Москвы и интенсивного развития ВТБ24.

— Какую долю в прибыли принесли «дочки» группы?

— Доля ВТБ24 составит около 40%, Банка Москвы — порядка 25%, ТКБ — около 15%. Это значимые цифры. Если посмотреть не по дочерним компаниям, а по видам бизнеса, то наш кредитный бизнес, то есть кредитование корпоративных и розничных клиентов, развивается планомерно. За год корпоративный портфель у нас вырос на 6,5%, до 4,2 трлн руб., розничный — на 36%, до 1,1 трлн руб.

В корпоративном кредитовании в 2012 году мы уделили большее внимание не росту, а скорее совершенствованию наших кредитных продуктов и их ценообразованию. В результате мы видим, что у группы ВТБ хорошая позиция на рынке корпоративного кредитования, которую мы собираемся удерживать и укреплять.

— Куда направите заработанную прибыль?

— Мы предложим нашему наблюдательному совету и собранию акционеров увеличить размер дивидендов за 2012 год. Хотим направить на дивиденды не менее 15% нашей прибыли по МСФО. Дивидендная доходность на одну акцию будет свыше 3%. Надеемся, что нас набсовет поддержит. По­степенно мы наращиваем объемы выплат. В прошлом году дивиденды составили около 10%. Оставшаяся прибыль пойдет в капитал для дальнейшего роста.

«Базель» и план спасения

— Обсуждается ли с регулятором вопрос о том, чтобы ввести нормы «Базеля III» лишь на определенные банки — например, на те, которые входят в первые десять или пятьдесят по активам и капиталу? Каковы итоги этих переговоров?

— Насколько мне известно, ЦБ подходит единообразно ко всем банкам. Я не слышал ничего об этой идее. Мы, конечно же, придерживаемся взгляда о том, что требования нужно вводить постепенно. Американские банки де-факто сейчас отказались от введения «Базеля III», европейские банки также переносят сроки его введения. «Базель III» действительно накладывает очень жесткие показатели достаточности, и здесь нужно очень аккуратно смотреть. В России все-таки банки — это не сектор, который сам по себе существует, это институты, которые позволяют кредитовать реальную экономику или население. И любое давление на них будет приводить к тому, что темпы роста будут замедляться.

За рубежом другая ситуация. В некоторых странах финансовый сектор намного больше, чем сама экономика, поэтому там приходится сдерживать развитие банковского сектора. В России иная ситуация.

— ЦБ планировал раздать системно значимым банкам рекомендации по составлению плана восстановления своей финансовой устойчивости при возникновении кризисных ситуаций. Вы получали такие рекомендации?

— Данный план заключается в заблаговременной разработке мер по поддержанию банка в случае кризиса. В нем мы прописываем набор сценариев, вариантов и инструментов, которые следует использовать в различных стрессовых ситуациях. Наша задача разработать этот план до конца 2013 года, и мы с этим справимся.

Идея составлять план финансовой устойчивости пришла в Россию с Запада, где происходили различные кризисные явления. Для спасения своих банков правительства ряда стран использовали государственные ресурсы. Получилось так, что во многих странах государство стало владеть банками, причем не всегда «здоровыми». Если случится новый кризис, эти государства уже не смогут оказать банкам аналогичную поддержку. Именно для этого местные финансовые власти предложили кредитным учреждениям разработать планы своего спасения, без опоры на госресурсы.

В России ситуация немножко другая. Государство приватизирует банки, но у него все-таки остается довольно большая возможность поддерживать кредитные учреждения. Тем не менее мы считаем, что это полезное упражнение — понять, какой сценарий стрессовый и как из этих сценариев банк может выйти.

Разговор с инвесторами

— ВТБ готовится к приватизации. Почему было принято решение размещаться именно на Московской бирже, а не на зарубежных площадках? Разместить 100 млрд руб. довольно сложно?!

— Это будет непростая задача — первое 100-процентное размещение банка на Московской бирже. До этого ни один банк не размещался в таком объеме. Международный финансовый центр (МФЦ) еще только становится на ноги. И нашим размещением мы поможем его сформировать. Этим шагом мы рассчитываем обратить внимание международных инвесторов на наш рынок. Это будет далеко не самый простой проект, но, если мы серьезно относимся к развитию Москвы как МФЦ, то кто-то должен начать первым.

Команда нашего банка неоднократно выступала пионером по внедрению новых финансовых продуктов, использованию новых инструментов, проводила уникальные для российского рынка сделки. Примеров можно привести множество. Достаточно вспомнить, что в 2011 году мы первыми в рамках программы приватизации госсобственности организовали сделку по продаже 10-процентного пакета. В 2012 году ВТБ впервые в истории России для пополнения капитала первого уровня организовал выпуск «вечных» бондов. Мы первыми среди российских банков начали масштабную кампанию по приему вкладов у населения Западной Европы — «ВТБ Директ». Таких примеров множество.

— Встречался ли ВТБ с инвесторами, которые могут стать якорными? Есть ли среди них суверенный фонд Катара?

— Я не могу подтвердить эту информацию. Мы ведем постоянные встречи с инвесторами. Надеемся, после выпуска годовой отчетности по МСФО перейти к более предметному разговору с инвесторами, потому что они хотят видеть наши результаты.

— Ну раскройте тогда, с инвесторами из каких стран вы встречались?

— Допэмиссия объемом 100 млрд руб. — это свыше 3 млрд долл. Это объем большой не только в рамках России, это объем большой в рамках всего мира. Поэтому, конечно же, мы провели переговоры с большим кругом якорных инвесторов. Туда входят и Азия, и Средний Восток, и Европа, и Америка. Акции ВТБ в настоящий момент существенно недооценены, поэтому мы считаем, что есть очень даже неплохие возможности для инвестиций. Есть абсолютно четкий интерес среди знающих долгосрочных инвесторов, которые видят эту недооцененность и готовы инвестировать в ВТБ.

— Получится ли разместиться в этом году?

— Мы рассчитываем провести успешную сделку. Для нас это сделка, при которой мы размещаем полный объем, размещаем его обыкновенными акциями, котирующимися на Московской бирже, а также привлекаем очень качественных инвесторов. Для нас это важно. Поэтому, если мы достигнем этих целей, то обязательно разместимся.

— Миноритариям будете делать предложение?

— Конечно. Российское законодательство это предусматривает. У всех миноритариев будет абсолютное преимущественное право, они смогут приобрести акции по той же цене, по которой будет происходить размещение среди новых акционеров. Закон защищает интересы миноритариев довольно четко.

— В каком состоянии находится опционная программа, которую планировалось запустить для менеджеров банка ВТБ?

— Технологически мы проработали программу, она согласована со специалистами и экспертами. Согласно ей, часть премии работникам будет выдаваться в виде акций, которые будут заморожены на три года. Это будет стимулировать сотрудников работать на результат. Важно, чтобы они осознавали, что от качества их работы зависит то, как ведут себя акции. В скором времени мы предложим проект программы на рассмотрение наблюдательного совета. Думаю, к концу года мы ее внедрим.