Богатые тоже беднеют

Фото: Reuters/Pixstream

Долларовые миллиардеры по всему миру начали терять деньги из-за замедления глобальной экономики и укрепления доллара США. Об этом говорится в исследовании «Чувствуют ли миллиардеры давление?», которое было проведено банком UBS совместно с консалтинговой компанией PricewaterhouseCoopers и опубликовано 13 октября.

В 2015 году совокупное состояние миллиардеров снизилось впервые со времен мирового финансового кризиса 2008 года, сократившись на $300 млрд, или на 5%, до $5,1 трлн. При этом индекс MSCI World, отражающий ситуацию на фондовых рынках мира, просел за 2015 год всего лишь на 0,3%.

В исследовании отмечается, что это нестандартная ситуация для сверхбогатых людей: последние 20 лет динамика прироста их капитала опережала рост мирового рынка акций. Совокупное состояние миллиардеров за этот период увеличилось в семь раз, тогда как индекс MSCI World — лишь в 3,5 раза. Прошедшие 20 лет благополучия, обусловленного развитием интернета и высоких технологий, эксперты UBS и PwС называют вторым «Позолоченным веком» (период быстрого роста экономики и благосостояния в США) и заключают, что он, судя по всему, взял перерыв. Первый «Позолоченный век» был в конце XIX — начале XX веков и был связан со стремительной индустриализацией США и Европы, поясняется в обзоре.

Численность долларовых миллиардеров, несмотря на снижение их общего благосостояния, впрочем, продолжает расти: в 2015 году она увеличилась на 50 человек и составила 1397 «хайнетов». Однако реальное количество новичков было больше — авторы исследования просто сделали поправку на выбывших из списка сверхбогатых. «В прошлом году 210 человек перешли в ранг миллиардеров и 160 человек, напротив, потеряли этот статус», — поясняют эксперты. Абсолютное большинство новичков — это предприниматели, заработавшие свой миллиард самостоятельно (150 человек). Остальные фигуранты списка разбогатели, получив наследство (60 человек).

Главной кузницей долларовых миллиардеров оказалась Азия: из этого региона в 2015 году вышли 113 новых «хайнетов». Из них 80 человек — новые сверхбогатые из Китая, 22 человека — из Индии и Гонконга. «По сути, подъем экономики в Китае привел к тому, что в 2015 году в Азии каждые три дня появлялся новый миллиардер. Несмотря на замедление темпов роста, ускоренная эволюция китайской экономики создает идеальные условия для быстрого обогащения», — подчеркивают авторы исследования. Тем не менее совокупное состояние азиатских миллиардеров сократилось в 2015 году на 6%, до $1,5 трлн, тогда как в Китае оно увеличилось на 5,4%.

У США, на долю которых приходится около половины всех обладателей миллиардного состояния в мире, куда более скромный результат. В 2015 году там появились только пять новых миллиардеров (41 человек нарастили свои состояния до $1 млрд, 36 человек выбыли из списка сверхбогатых). Совокупное состояние американских миллиардеров упало на 6%, составив $2,4 трлн.

Число европейских миллиардеров выросло в 2015 году на 12 человек. При этом, в отличие от Азии и США, европейские миллиардеры больше преуспели в сохранении своего благосостояния — оно снизилось лишь на 3%, составив $1,3 трлн.

Замедление мировой экономики и падение цен на сырье сильнее всего ударили по тем, кто заработал свои миллиарды в добывающей и энергетической промышленности, отмечают в UBS и PwC. В 2015 году их состояние сократилось в общей сложности на 17%. У промышленных магнатов из несырьевого сектора также выдался тяжелый год: они обеднели на 12%. Увеличили свои состояния миллиардеры из сферы здравоохранения — на 2%.

В исследовании UBS и PwC прогнозируют, что в ближайшие 20 лет около 500 миллиардеров передадут своим наследникам активы на $2,1 трлн — эта сумма сопоставима с годовым ВВП Индии. Многие из этих счастливчиков — представители поколения миллениалов (люди, родившиеся в конце XX века), которые будут относиться к своему богатству иначе, нежели их родители. По мнению UBS и PwC, для миллениалов характерны идеализм, повышенное чувство социальной ответственности и стремление к филантропии. Общество только выиграет от передачи крупных капиталов в руки этих людей, поскольку они будут активнее инвестировать в социально значимые и гуманитарные проекты, заключают аналитики.

В России ситуация с долларовыми миллиардерами выбивается из общемирового тренда, говорит портфельный управляющий UFG Wealth Management Антон Толмачев. По его словам, российские владельцы крупных состояний сейчас возвращают свои капиталы на родину и вынуждены думать о том, как добиться максимальной сохранности заработанных и накопленных средств. Они избегают инвестиций в рискованные инструменты, выбирая наиболее консервативные стратегии. Исключения встречаются довольно редко. «Кто-то все деньги держит в валюте, кто-то инвестирует в девелопмент и складские комплексы, но это единичные случаи», — признается Толмачев.

Управляющий директор блока по работе с частными клиентами ИК «Атон» Григорий Седов добавляет, что многие российские «хайнеты» столкнулись со снижением доходов в долларовом выражении, тогда как их рублевая выручка не менялась или даже росла. Это закономерный процесс, вызванный девальвацией рубля.

Толмачев объясняет рост крупных капиталов в здравоохранении тем, что отрасль выглядит очень перспективной для инвестиций. «Население в развитых странах стареет, продолжительность жизни растет, и спрос на лекарства и медицинские услуги в такой ситуации будет тоже расти», — пояснил Толмачев.

Седов, в свою очередь, видит серьезный потенциал у сектора высоких технологий и инноваций. «Если посмотреть список крупнейших компаний мира по версии Forbes, вы увидите, что самые большие движения в 2015 году были в секторе IT и высоких технологий. В сфере здравоохранения пока больше разговоров о будущих прорывах, чем реальных результатов», — подытожил он.