Банки будут блокировать счета клиентов с подозрительными операциями
Регулятор порекомендовал банкам блокировать счета клиентов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Банки могут выявлять таких клиентов в «Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» и с помощью платформы «Знай своего клиента».
Если клиент находится в списке, а его операции признаются подозрительными, кредитная организация откажет в проведении транзакции. После двух отказов банк имеет право расторгнуть договор с таким клиентом. Также кредитная организация может рассмотреть вопрос о повышении уровня риска на платформе «Знай своего клиента». Таким образом, нелегал лишается возможности распоряжаться денежными средствами и может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
К контрагентам таких компаний также возможно применение «антиотмывочных» мер — например, проведение углубленной проверки документов и информации о клиенте.
За девять месяцев 2023 года в общем числе нелегалов доля финансовых пирамид составила более половины, практически все они действуют в интернете (98%), пишут «Известия» со ссылкой на ЦБ.
Регулятор постоянно предупреждает об опасности финансовых пирамид и обновляет черный список организаций с признаками нелегальной деятельности. В том числе в него входят компании, которые имеют признаки нелегального профучастника рынка ценных бумаг. Например, в 2021 году в него были включены популярные у россиян зарубежные брокерские компании Interactive Brokers и Exante, которые ведут деятельность в России без лицензии регулятора. С апреля 2021 года Interactive Brokers прекратила сотрудничество с местными брокерами, но оставила для россиян возможность открывать счета напрямую в ее торговой инфраструктуре.
По данным статистики Банка России, в 2023 году было выявлено 4186 субъектов с признаками нелегальной деятельности, что на 3,92% меньше, чем в 2022 году, когда таких компаний было 4350.
Большую часть «черного списка» — 53% — составляют субъекты с признаками финансовой пирамиды. За год их число выросло на 11,9% — 2226 субъектов в 2023 году против 1960 субъектов в 2022 году.
Также за 2023 год выросло число субъектов с признаками нелегальной деятельности на страховом рынке на 26,1%, с 17 до 23 организаций, и субъектов с признаками нелегальной деятельности инвестиционной платформы на 75%, с 2 до 8.
За 2023 год сократилось число компаний с признаками нелегальных кредиторов на 9%, с 1200 до 1101, и с признаками нелегального профучастника рынка ценных бумаг на 36,6%, с 1175 до 860.
За 10 дней 2024 года в «черный список» попали 40 компаний, из них больше половины (21 субъект) с признаками финансовой пирамиды.
В ЦБ считают, что соблюдение рекомендаций сократит количество подозрительных операций и позволит ограничить нелегальную деятельность на финансовом рынке.