Что такое «Ozon Карта» и на какие нюансы обратить внимание при оформлении
В этой статье:
Что такое «Ozon Карта»
«Ozon Карта» — это платежный инструмент, который можно использовать для онлайн-покупок и в офлайн-магазинах. «Ozon Карта» открывается в виде электронного кошелька или банковской карты. Карту выпускает ООО «Озон Банк», являющееся дочерней компанией Ozon. Компания имеет лицензию Банка России на проведение банковских операций.
«Ozon Карта» запущена с 1 августа 2022 года. До этого маркетплейс выпускал в партнерстве с РНКО «Платежный центр» другую карту — Ozon Card. После запуска Ozon карты этот проект остановлен.
Характеристики «Ozon Карты»:
- Тип карты: «Мир классическая».
- Стоимость обслуживания: бесплатно.
- Бонусная программа: кешбэк до 25% при оплате «Ozon Картой» вне Ozon; «звезды» за покупки вне Ozon, которые можно обменять на товары с маркетплейса Ozon.
- Пополнение: без комиссии через Систему быстрых платежей (СБП).
Как работает «Ozon Карта»
В зависимости от типа счета «Ozon Карта» может быть электронным кошельком или банковским счетом. Базовая возможность карты — оплачивать покупки на маркетплейсе Ozon. Виртуальная карта позволяет рассчитываться в интернет-магазинах вне Ozon. Пластиковая карта — в офлайн-магазинах. Кроме того, «Ozon Карта» дает возможности обычной дебетовой карты — переводить деньги на другие карты, снимать наличные, оплачивать покупки по QR-коду, оплачивать коммунальные услуги, мобильную связь, интернет, ТВ. Но есть ограничения, о них мы расскажем дальше.
Оформить карту можно в приложении Ozon, на сайте «Ozon Банка» или приложении «Ozon Банка». Проводить операции по карте также можно через приложение или личный кабинет на сайте.
Условия «Ozon Карты»
Как рассказали «РБК Инвестициям» в пресс-службе Ozon, всего есть четыре вида счета. Для использования электронного кошелька клиенту необходим анонимный, базовый или расширенный счет. Для банковского счета должен быть открыт максимальный счет.
Чем отличается электронный кошелек от банковского счета
Электронный кошелек также как и банковскую карту используют для перевода денег, оплаты услуг и покупок в интернете. Однако для открытия кошелька не нужен банковский счет в банке, хранящиеся в нем деньги не защищены системой страхования вкладов. Поэтому в случае банкротства или отзыва лицензии у оператора кошелька государство не возместит клиенту потерянные средства. В аналогичной ситуации с банковским счетом государство возместит до ₽1,4 млн. Кроме того, пользоваться электронным кошельком можно только при наличии доступа к интернету.
Анонимный счет
Сразу после регистрации «Ozon карты» клиенту открывается анонимный счет. Для этого достаточно авторизоваться в Ozon ID по номеру телефона.
Условия:
- можно хранить до ₽15 тыс.;
- одна покупка до ₽15 тыс.;
- в месяц можно тратить до ₽40 тыс.;
- пополнить счет может только владелец;
- переводы денег с «Ozon Карты» на другие счета недоступны;
- для учета средств открывается виртуальный счет.
Базовый счет
Чтобы повысить лимиты до базового счета нужно предоставить банку паспортные данные.
Условия:
- можно хранить до ₽60 тыс.;
- в месяц можно тратить и переводить по номеру карты или через СБП до ₽200 тыс;
- для учета средств открывается виртуальный счет и предоплаченная физическая или виртуальная банковская карта.
Расширенный счет
Чтобы увеличить лимит до расширенного счета необходима идентификация по фото паспорта через сервисы банка с помощью Госуслуг или мобильного оператора.
Условия:
- можно хранить до ₽600 тыс.;
- можно снять наличные до ₽100 тыс. в сутки и до ₽200 тыс. в месяц;
- можно вывести через СПБ до ₽200 тыс. за одну операцию, до ₽600 тыс. за сутки и за месяц;
- нет ограничений на месячные траты;
- для учета средств открывается виртуальный счет и предоплаченная физическая или виртуальная банковская карта.
Максимальный счет
Чтобы повысить лимиты до максимального счета, клиенту нужно пройти полную идентификацию при личном присутствии. Сделать это можно, назначив встречу с представителем банка, а также в специальном пункте выдачи заказов Ozon.
Условия:
- можно хранить любые суммы;
- нет ограничений на месячные траты;
- вне Ozon можно тратить до ₽4 млн за одну операцию и до ₽4 млн за сутки;
- нет ограничений на переводы денег по реквизитам;
- можно переводить другому пользователю через СБП до ₽1 млн за одну операцию и до ₽1 млн за сутки;
- можно снять наличные до ₽300 тыс. за одну операцию, до ₽300 тыс. за сутки, до ₽1 млн в за месяц;
- для учета средств открывается банковский счет, а также дебетовая банковская карта (физическая или виртуальная);
- деньги застрахованы в агентстве по страхованию вкладов.
Плюсы «Ozon Карты»
«Ozon Карта» дает преимущества пользователям как для покупок на маркетплейсе Ozon, так и на других площадках.
- Скидка до 30%. При оплате покупок в интернет-магазине Ozon, в том числе Ozon Fresh, картой «Ozon Банка» можно получать скидку до 30% на товары с зеленым ценником.
- Кешбэк до 25% рублями при покупках «Ozon Картой» вне Ozon. Кешбэк начисляется на три категории, которые выбираются на месяц. Лимит начисления — ₽3000 в месяц. Если вы накопите кешбэк больше лимита, остаток сгорит. Начисления происходят один раз в месяц.
- Программа лояльности «Товары за 1 рубль». Если подключиться к этой программе, то за покупки вне Ozon банк будет начислять «звезды». С помощью «звезд» можно покупать товары на Ozon за ₽1 в разделе «Товары за 1 рубль». Количество «звезд» зависит от суммы покупки: при покупке на ₽2000 начисляется 1-15 «звезд», при покупке от ₽5000 — более 15 «звезд». За покупки в некоторых категориях «звезды» не начисляются. Для примера, расценки в момент написания статьи такие: полкилограммовая пачка растворимого кофе Nescafe Gold стоит 10 «звезд» (вне бонусной программы — ₽999), набор из 24 цветных карандашей стоит 2 «звезды» (вне бонусной программы — ₽173), заварочный чайник стоит 5 «звезд» (вне бонусной программы — ₽407) Получать кешбэк и «звезды» одновременно не получится: клиенту нужно выбрать только одну программу лояльности.
Минусы «Ozon Карты»
В то же время у этого платежного инструмента есть «подводные камни», на которые стоит обратить внимание.
- Бонусные программы распространяются не на все товары и услуги. Если вы выбираете программу с начислением «звезд» обратите внимание, что по более чем ста ММС-кодам (код категории продавца) баллы не начисляются. Например, к таким категориям относятся табачные магазины, услуги страховых компаний, архитектурные и инженерные услуги. То же самое касается кешбека — он вернется на карту не за все купленное товары. Чтобы участие в бонусных программах оправдало ожидание, изучите, на какие коды не распространяются программы, посмотреть значение кодов можно в справочнике.
- Деньги на электронном кошельке не застрахованы. В разговоре с «РБК Инвестициями» финансовый советник Екатерина Путилина отметила, что система страхования банковских вкладов распространяется на виртуальную или пластиковую «Ozon Карту». Без этого деньги будут храниться на электронном кошельке без страховки.
- Низкие лимиты на операции. Пока не оформлена виртуальная или пластиковая карта, то продукт «Ozon Карта» имеет ограничения по лимитам и не принимается нигде, кроме сайта Ozon, обращает внимание Екатерина Путилина. «Также есть нюансы при снятии денег с данной карты», — говорит эксперт. Согласно тарифам, без комиссии деньги получится снять в банкоматах партнеров Ozon, включая Банк ВТБ. В сторонних банкоматах владельцам базового счета при снятии до ₽3000 нужно будет заплатить комиссию 1%, минимум ₽90. Владельцам расширенного или максимального счета бесплатно в сторонних банкоматах можно снять от ₽3000 до ₽50 тыс. в месяц, в иных случаях придется заплатить 1% от сумму операции, минимум ₽90.
Как пользоваться «Ozon Картой»
На площадке Ozon
- Авторизуйтесь в приложении Ozon или на сайте и оформите заказ на выбранный товар.
- Выберите способ оплаты «Ozon Карта».
- Если на карте не хватает средств для оплаты, приложение предложит пополнить счет. Это можно сделать через СПБ в приложении банка, которым вы пользуетесь.
На других площадках
- Оформите заказ на маркетплейсе.
- Выберите способ оплаты картой и введите данные «Ozon Карты» или выберите способ оплаты по QR-коду. Для этого в приложении «Ozon Банка» в разделе «Финансы» справа вверху или в блоке «Мои финансы» нажмите на иконку QR-кода. Отсканируйте QR-код и подтвердите оплату.
Для того, чтобы оплатить «Ozon Картой» мобильную связь, коммунальные услуги, интернет и ТВ в приложении Ozon в нижнем меню нажмите на иконку «₽» или авторизуйтесь на сайте «Ozon Банка». В разделе «Платежи» выберите соответствующую категорию и укажите сумму оплаты.
Также виртуальную или пластиковую «Ozon Карту» можно добавить в Mir Pay.