Инвестиции
РБК Банки·
0
0

ЦБ подтвердил право банков блокировать россиянам переводы самим себе

ЦБ: банки могут блокировать россиянам переводы самому себе
Центробанк уточнил, что кредитные организации могут блокировать переводы средств самому себе на счета в других банках, если они засветились в мошеннических схемах
Фото: Shutterstock
Фото: Shutterstock

Россияне могут столкнуться с блокировкой переводов с одного своего счета на другой (Me2Me), если эти счета открыты в разных банках, такая возможность предусмотрена законом, который вступил в силу 25 июля. На это указал Банк России в ответе на запрос Национального совета финансового рынка (НСФР). Об этом сообщили «РБК Инвестициям» в НСФР, первыми такую информацию представили «Известия».

Согласно закону № 369-ФЗ от 24 июля 2023 года, прежде чем перевести деньги клиента, банки должны убедиться, что реквизиты получателя перевода не засветились в мошеннических схемах. ЦБ в ответе на запрос НСФР уточнил, что это правило действует не только на переводы другим лицам, но также на перечисление средств самому себе.

«ОПДС [оператор по переводу денежных средств] осуществляет проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента также в случае совершения физическим лицом перевода денежных средств между банковскими счетами, открытыми ему в разных банках, и при выявлении перевода, соответствующего указанным признакам, ОПДС приостанавливает прием к исполнению распоряжения клиента или отказывает в совершении перевода», — приводит цитату из письма Центробанка НСФР на запрос «РБК Инвестиций».

При отправлении на подозрительный счет банк обязан приостановить операцию и незамедлительно сообщить клиенту о том, что реквизиты принадлежат аферистам. Закон предусматривает период охлаждения — два дня. Если спустя два дня клиент все же решает повторно отправить средства или не отреагирует на предупреждения в период охлаждения, то деньги уйдут мошенникам. Банки и до вступления в силу закона обязаны были проверять перед проведением операции, нет ли в ней мошеннических признаков. Но таких признаков раньше было только три, а с 25 июля их стало шесть.

Банк России определил шесть признаков подозрительных операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения переводов.

  1. Совершение перевода денежных средств лицу, включенному в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»;
  2. Осуществление перевода с использованием устройств, включенных в указанную базу данных Банка России;
  3. Выявление банком нетипичной для клиента операции, например по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
  4. На счета, по которым, согласно оценке антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, даже если клиент не сообщал об обмане;
  5. Если имеются данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции, например информация от операторов связи;
  6. Если имеется информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, поступившая по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России.

Как вернуть из банка деньги, переведенные мошенникам. Инструкция
Банки и финансы , ЦБ , Мошенники , Лайфхаки
Фото:Shutterstock

Напомним, что с 1 мая переводы самому себе между счетами в разных банках по номеру счета или по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП) стали бесплатными в пределах ₽30 млн в месяц.

ЦБ оценил предотвращенные потери от атак на банковские счета в ₽2,3 трлн
Мошенники , ЦБ , Банки и финансы
Фото:Михаил Гребенщиков / РБК

Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Новости
Цена нефти Brent впервые за две недели превысила $75 за баррель 18:53 · 0
Акции «РусГидро» упали на предложении Минэнерго не выплачивать дивиденды 18:37 · 0
ЦБ поднял официальный курс евро выше ₽103 впервые с октября 2023 года 17:49 · 0
Британский фунт достиг пика за 2,5 года на решении Банка Англии по ставке 16:19 · 0
Мосбиржа начнет торги фьючерсами на какао с 24 сентября 15:51 · 0
ЦБ Турции оставил ключевую ставку на уровне 50% годовых шестой раз подряд 14:01 · 0
Акции «ЕвроТранса» подскочили на 6% на прогнозах компании по дивидендам 12:10 · 0
Облигации обошли акции по соотношению риск/доходность. Какие купить
Что такое экспирация и почему о ней важно знать инвестору 10:35 · 0
Где хранить сбережения инвестору в период высоких ставок
Важно следить сегодня: индекс Мосбиржи, цены на золото, рубль 09:00 · 0
Новый этап полупроводниковой войны: Китай угрожает Нидерландам и Японии
Чем грозит Западу отказ России от поставок урана, титана и никеля
Опрос РБК: сколько людей готовы копить на пенсию по новой программе 07:30 · 0