FATF: что за организация и чем грозит России попадание в черный список
В этом тексте:
По итогам пленарного заседания FATF в Париже 23–25 октября стало известно, что организация не включила Россию в свой черный список. За добавление России в черный список выступала Украина, но против оказались Китай, Индия, Саудовская Аравия и ЮАР, сообщили Reuters три осведомленных источника.
Ранее появилось сообщение, что Международная группа по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) рассмотрит включение России в черный список. Об этом неделей ранее сообщило Politico со ссылкой на конфиденциальный документ, согласно которому внесения Москвы в список стран высокого риска добивается Киев. Украина приводит в качестве аргументов для включения России в черный список «тесное финансовое и военное сотрудничество» Москвы с государствами высокого риска — Северной Кореей и Ираном. Также отмечается роль мессенджера Telegram и криптовалют в России в содействии финансированию терроризма и отмыванию денег.
В Росфинмониторинге заявили об эффективной работе антиотмывочной системы и ее соответствии требованиям ФАТФ. Также Федеральная служба по финансовому мониторингу подготовила пакет законопроектов о введении лицензирования криптобирж в России. Инициатива финразведки подразумевает, что все торговые криптоплатформы должны будут зарегистрироваться или получить лицензию. По мнению юристов, предложения финразведки также соответствуют рекомендациям межправительственной организации FATF.
Что такое ФАТФ
FATF (ФАТФ) — это Financial Action Task Force, Международная группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
ФАТФ была создана в 1989 году и базируется в Париже. В России официальное название организации — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
Изначально организация была создана по инициативе глав правительств G7 для борьбы с отмыванием денег, в 2001 году расширила мандат, включив в него противодействие терроризму, а с 2012 года — проблематику финансирования распространения оружия массового уничтожения.
На сегодняшний день FATF — это межправительственный орган, который устанавливает международные стандарты борьбы с незаконными денежными потоками от оборота наркотиков, торговли оружием и другими серьезными преступлениями. Стандарты организации обязались внедрять более 200 стран и юрисдикций — для координации работы с предотвращением глобальной организованной преступности, коррупции и терроризма.
Структура ФАТФ
ФАТФ состоит из 40 стран-членов, которые работают над международными стандартами и изучают способы отмывания денег и финансирования терроризма. Оценивают страны и юрисдикции на предмет соответствия этим стандартам девять организаций — членов ФАТФ: например, Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG) или Целевая группа по финансовым мероприятиям Латинской Америки (GAFILAT, ГАФИЛАТ). Кроме основных членов, работают 24 наблюдателя, в том числе Всемирный банк.
Несколько раз в год созывается пленарное заседание ФАТФ, где обсуждаются действия конкретной страны в рамках соблюдения стандартов организации. Там же могут рассмотреть вопрос включения страны в черный или серый список ФАТФ.
Сейчас президент ФАТФ — Элиза де Анда Мадрасо из Мексики, ее полномочия истекают 30 июня 2026 года. До 1 июня 2024 года на посту работал Т. Раджу Кумара из Сингапура.
Рекомендации ФАТФ
Рекомендации ФАТФ — это система мер, которую страны должны применять для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Единого свода конкретных правил, обязательного для исполнения в каждой стране, нет — везде действуют различные правовые, финансовые и административные системы, поэтому правила адаптируют.
Однако общие принципы неизменны.
- Оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода. Странам важно работать над определением и оценкой рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также определить орган или механизм координации этой работы. На основе оценки необходимо внедрить риск-ориентированный подход для эффективного распределения ресурсов в борьбе с угрозами. Меньше рисков по результатам оценки — можно принимать упрощенные меры.
- Национальное сотрудничество и координация. Стране нужно разработать национальную политику в рамках действий по отмыванию денег и регулярно ее пересматривать.
- Отмывание денег — это преступление. Странам важно применять этот термин ко всем серьезным ситуациям с отмыванием финансов.
- Конфискация. Страны должны принять законодательные меры, позволяющие их компетентным органам замораживать или арестовывать и конфисковывать без ущерба для прав добросовестных третьих сторон отмытое имущество и доходы, связанные с преступлениями.
- Финансирование терроризма следует признать преступлением. Создать механизмы финансовых санкций, относящихся к предупреждению и предотвращению терроризма и финансирования терроризма. Аналогичные действия должны быть выполнены и для распространения оружия массового уничтожения.
- Наблюдение за некоммерческими организациями. Страна должна разработать меры и инструкции, позволяющие выявлять НКО, участвующие в финансировании преступных действий.
- Законы о защите тайны финансовых учреждений. Но такие законы не должны препятствовать рекомендациям ФАТФ.
- Надлежащая проверка клиентов. Финансовые учреждения не должны вести анонимные счета или счета, открытые на явно вымышленные имена. Важно проверять клиентов в рамках деловых отношений.
- Хранение данных. Финансовые учреждения должны хранить данные об операциях минимум пять лет.
- Публичные должностные лица. Финансовые учреждения обязаны использовать в отношении таких лиц системы управления рисками, проводить мониторинг деловых отношений.
Полный перечень принципов есть в сборнике рекомендаций ФАТФ.
Списки ФАТФ: черный и серый
Списки ФАТФ — это перечень стран, которые не выполняют частично или полностью рекомендации группы. Делятся на два вида.
Черный список ФАТФ
Черный список, или юрисдикции с высоким уровнем риска — это страны, в которых есть серьезные стратегические недостатки в борьбе с отмыванием денег и другими преступлениями, находящимися под вниманием ФАТФ. В отношении всех стран из этого списка организация предлагает применять контрмеры для защиты международной финансовой системы.
Сейчас в черном ФАТФ списке три страны:
- Мьянма;
- Иран;
- КНДР.
Вице-президент Ассоциации экспортеров и импортеров (АЭИ) Ирина Заседатель рассказала «РБК Инвестициям», что с 2000 года организация регулярно выпускает «Призыв к действиям», представляющий собой черный список стран, которые, по ее мнению, недостаточно сотрудничают в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. «В первом списке фигурировали 13 стран, включая Россию, Израиль, Панаму и Филиппины. Благодаря реформам в законодательстве Россия и Израиль были исключены из черного списка в 2001 году, однако в тот же год в него была добавлена Украина, которая оставалась там около трех лет», — пояснила она.
С 2012 года черный список разделен на две части: серый, куда попадают страны, требующие мониторинга, и черный, добавила Ирина Заседатель.
«Страны из черного списка подвергаются строгим контрмерам, таким как усиленная проверка транзакций и соблюдение санкционных режимов. В ходе последнего пленарного заседания FATF в феврале 2023 года в черный список вошли КНДР, Иран и Мьянма», — разъяснила она.
Серый список ФАТФ
В серый список (юрисдикции, находящиеся под усиленным наблюдением) входят страны, которые активно сотрудничают с ФАТФ для устранения стратегических недостатков в своих режимах. Сейчас в списке 21 страна. Помимо беднейших африканских стран, офшорных зон, в нем находятся ОАЭ и Турция, пояснил «РБК Инвестициям» независимый эксперт в сфере частных инвестиций Руслан Пичугин. «Но это не мешает им развиваться и привлекать международный капитал», — добавил он.
Чем грозит России попадание в черный список ФАТФ
Россия принимает участие в ФАТФ с 19 июня 2003 года. Россию уже называли претендентом на попадание в черный список ФАТФ — в феврале 2023 года FATF приостановила членство России в организации, однако в том же году отказалась рассмотреть ее кандидатуру на включение в черный список.
Попадание в серый список означает, что за страной будут пристально наблюдать члены организации, это минус с точки зрения репутации, но никто не запрещает государствам и организациям поддерживать деловые контакты со страной из списка, говорят эксперты.
С черным списком ситуация хуже — по сути, это означает жесткие ограничения в деловых контактах и операциях вплоть до изоляции страны. Но при этом те же китайские банки, включая крупнейшие, работают с банками-партнерами из КНДР, Ирана и Мьянмы.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что включение страны в черный список осложнит платежи — увеличатся сроки на комплаенс, есть риски отказов от каких-то платежей. Но вряд ли это сильно повлияет на торговлю крупными позициями — разве что вырастут издержки, связанные с комплаенсом, по словам председателя Банка России.
Попадание России в черный список осложнит международное сотрудничество и реализацию международных инвестиционных проектов, запретит международные денежные переводы физических лиц между странами, считает Пичугин. «Страны, находящиеся вне списков, будут тщательно взвешивать необходимость продолжения сотрудничества с Россией либо его прекращения», — добавил независимый эксперт в сфере частных инвестиций.
Приостановку членства России в FATF и возможное включение в черный список расценивают как политическое давление, направленное на усиление санкционного воздействия, говорит Ирина Заседатель. «Хотя это создаст дополнительные сложности с платежами, российская экономика адаптировалась к существующим условиям давления и существенного ущерба эти меры не нанесут», — добавила она.
