Мошенники вернулись к забытой схеме «перевод по ошибке». В чем опасность
. Так добропорядочные граждане невольно становятся дропами«Известия»: мошенники вернулись к забытой схеме «перевод по ошибке»
Мошенники вернулись к забытой схеме «перевод по ошибке», рассказала в беседе с «Известиями» координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева, сославшись на статистику обращений граждан. Посредством старого способа злоумышленники «втемную» вовлекают граждан в свою деятельность. По словам эксперта, за 2024 год число сообщений о таких инцидентах возросло почти на 20%.
Из-за жестких мер по противодействию мошенническим банковским переводам преступникам стало сложнее найти дроперов, чьи банковские счета используют для вывода средств. В частности, 25 июля 2024 года вступил в силу закон, обязывающий банки приостанавливать подозрительные переводы и передавать в базу ЦБ информацию о скомпрометированных счетах.
В пресс-службе ЦБ подтвердили, что бывают случаи, когда граждане не догадывались, что их вовлекли в противоправную деятельность, уточнили в публикации.
В рамках схемы «перевод по ошибке» на карту жертвы приходит крупная сумма. После ей звонят с незнакомого номера и убеждают, что деньги перевели по ошибке. Злоумышленник просит вернуть средства, но уже на другую карту. Если жертва решает оставить деньги себе, ее запугивают обращениями в полицию в связи с незаконным обогащением. Так что граждане обычно соглашаются вернуть средства.
«Жертва в момент, когда переводит деньги на другой счет, становится дропом, не осознавая этого и действуя из самых лучших побуждений», — объясняет Евгения Лазарева.
Далее невольному пособнику мошенников может позвонить еще одна жертва — человек, переведший деньги за какую-либо покупку (часто дорогую: в обращениях упоминают ноутбуки, телевизоры, тренажеры, моторные лодки), но товар не получивший. Каждый пострадавший убежден в своей правоте. Несостоявшийся покупатель, как правило, идет в правоохранительные органы, а ставший поневоле дропом человек оказывается в базе ЦБ, в том числе его отключают от дистанционного банковского обслуживания.
Как еще обманывают граждан
В сентябре в Пензе задержали 26-летнего местного жителя. Его подозревают в работе курьером на мошенников. Задержанный заявил, что нашел работу в Интернете, об обязанностях ему рассказали в переписке. Он якобы должен был забирать деньги по указанным адресам и переводить их нанимателю, оставляя себе часть суммы. «Заработать» ему удалось 20 тыс. руб. на телефон.
Мужчину задержали после двух похожих жалоб. Пенсионерка 1947 года рождения рассказала полиции о том, что ей позвонил неизвестный, представившись сотрудником силового ведомства. Он убедил пожилую женщину, что ее дочь стала виновницей ДТП, в котором пострадал человек. Чтобы на ее родственницу не возбудили уголовное дело, он попросил денег. В итоге пенсионерка передала курьеру 150 тыс. руб. Еще 100 тыс. руб. курьеру передала женщина 1936 года рождения.
Преступники стали рассылать пенсионерам сообщения с фишинговыми (разновидность интернет-мошенничества) ссылками. В тексте они якобы предупреждают об «обязательном переводе пенсий в цифровые рубли». Они и раньше рассылали сообщения об обязательном переводе пенсионных и социальных выплат в цифровые рубли. Но тогда жертву убеждали написать отказ от перевода пенсии в цифровые рубли и назвать код из СМС, чтобы ей не потребовалось идти в МФЦ.
